Jednostkowe fundusze inwestycyjne bardzo różnią się od funduszy inwestycyjnych.
Jednostkowe fundusze inwestycyjne (UIT) i fundusze inwestycyjne wyglądają jak bliźniacze inwestycje, ale podobnie jak bliźniaki są bardzo różne, pomimo ich podobieństw powierzchniowych. UIT odzwierciedlają konkretną filozofię inwestycyjną i określony cel, taki jak dochód zwolniony z podatku lub wzrost cen w ramach konkretnej strategii doboru akcji. Fundusz wspólnego inwestowania jest najczęściej mniej niszowy, choć może również reprezentować specyficzne inwestycje sektora rynkowego.
Portfolio
Zarówno UIT, jak i fundusze inwestycyjne są portfelami papierów wartościowych. Mogą zawierać obligacje lub akcje lub kombinację obu. Różnią się aktywnym zarządzaniem portfelem. Portfel w UIT pozostaje taki sam w czasie, chyba że nastąpi połączenie lub szansa na niewykonanie zobowiązania w jednym z papierów wartościowych. Jeśli kupisz UIT, zawsze będziesz wiedział, co posiadasz.
Fundusz wspólnego inwestowania jest aktywnym portfelem handlowym, który może się całkowicie zmienić w trakcie jego posiadania. Jest to podobne do posiadania profesjonalnego menedżera portfela aktywnie handlującego Twoim portfelem inwestycyjnym. Aktywne zarządzanie niekoniecznie jest lepsze.
UIT zazwyczaj zawierają stosunkowo bezpieczne inwestycje, takie jak obligacje, akcje uprzywilejowane lub akcje blue chipów i nie wymagają dużego aktywnego zarządzania. Fundusze inwestycyjne mogą zawierać mieszankę ryzyk inwestycyjnych, które wymagają stałego monitorowania.
Naprawiona dojrzałość
Fundusz inwestycyjny jest inwestycją bieżącą, podczas gdy UIT ma określony termin zapadalności, w którym otrzymasz wartość likwidacyjną w przypadku akcji lub zwrot kapitału, jeżeli UIT jest inwestowany w obligacje. Czas do terminu zapadalności może wynosić od jednego roku do 20 lat lub więcej i istnieje data początkowa, która oznacza datę zakupu papierów wartościowych w portfelu. To sprawia, że ustalenie, czy w UIT są zyski lub straty znacznie łatwiejsze niż w funduszu inwestycyjnym, ponieważ zarządzający funduszami inwestycyjnymi stale kupują i sprzedają papiery wartościowe w portfelu.
Płynność
Możesz sprzedać UIT równie łatwo, jak możesz sprzedać fundusz wspólnego inwestowania. Może się nawet okazać, że jest mniej lub mniej opłat za zarządzanie i transakcje oraz mniejsze opóźnienia w rozliczaniu sprzedaży związanej z UIT niż niektórymi funduszami inwestycyjnymi, chociaż zawsze powinieneś sprawdzić warunki każdej konkretnej inwestycji, którą rozważasz. Zarówno UIT, jak i fundusze inwestycyjne są oceniane pod względem jakości kredytowej, a im wyższy rating, tym lepszy instrument na rynku papierów wartościowych, co zwiększa łatwość sprzedaży inwestycji po rynkowej cenie rynkowej.
rozważania
Zbadaj jakość, opłaty i wydajność każdej planowanej inwestycji. Łatwiej jest wiedzieć, co kupujesz z UIT, ponieważ portfolio rzadko się zmienia. Opłaty za zarządzanie i transakcje mogą obniżyć dochód i zyski z inwestycji w fundusz pakietowy, dlatego ważne jest, aby zadawać pytania dotyczące opłat przed dokonaniem inwestycji. Wreszcie, nigdy nie ignoruj swoich inwestycji. Mimo że są one profesjonalnie tworzone i zarządzane, UIT i fundusze wzajemne podlegają siłom gospodarczym i rynkowym i mogą radzić sobie dobrze lub słabo.
