Annualizowanie zwrotu z wielu lat
Przeglądając swoje portfolio, aby określić, które z inwestycji były największymi wygranymi i przegranymi, korzystanie z wartości procentowych pomaga porównać inwestycje o różnych kwotach. W końcu nie byłoby sprawiedliwe powiedzieć, że inwestycja $ 100, która zwróciła $ 10, była gorsza niż inwestycja $ 1,000, która zwróciła $ 100, ponieważ gdybyś zainwestował tę samą kwotę w obu zapasach, wygenerowałbyś ten sam procent 10 powrót. W ten sam sposób nie jest sprawiedliwe porównywanie zwrotu z inwestycji, którą posiadałeś dla 10 lat, z inną inwestycją, którą właśnie kupiłeś dwa lata temu, bez wcześniejszej annualizacji zwrotów. Aby uzyskać roczny zwrot z inwestycji, należy obliczyć zwrot z inwestycji w danym roku, uwzględniając faktyczne odsetki.
Wskazówka
Roczna stopa zwrotu z wielu lat wymaga odpowiedniego rozliczenia złożonych odsetek, oprócz całkowitej liczby lat, w których inwestycja została przeprowadzona.
Efekty odsetek złożonych
Kiedy obliczasz swój roczny zwrot, nie możesz po prostu podzielić wieloletniego zwrotu przez liczbę lat, w których inwestycja była utrzymywana, ponieważ ignoruje skutki łączenia odsetek. Składanie odsetek odnosi się do tego, że kiedy twoja inwestycja rośnie z roku na rok, zwroty te generują dodatkowe zyski w przyszłości. Na przykład, jeśli inwestujesz w 10 przez lata, zwroty wygenerowane w pierwszym roku mają jeszcze dziewięć lat na wygenerowanie dodatkowych zwrotów, a te pieniądze naprawdę mogą się sumować. Jeśli nie weźmiesz pod uwagę efektów łączenia odsetek, przecenisz swój roczny zwrot.
Formuła do rocznego zwrotu z wielu lat
Aby annualizować zwrot wieloletni, pierwszym zestawem jest przekształcenie go na dziesiętny przez podzielenie go przez 100. Po drugie dodaj 1. Po trzecie, podnieś wynik do mocy 1 podzielonej przez liczbę lat, w których trzymałeś inwestycję. W kalkulatorze użyj klucza wykładnika, zwykle reprezentowanego przez klawisz „^” lub „x ^ y”, aby wykonać obliczenie. Po czwarte, odejmij 1 od wyniku. Po piąte, pomnóż przez 100, aby przekonwertować go z powrotem na procent.
Załóżmy na przykład, że masz inwestycję, która wzrosła o 80 procent w ciągu ostatnich 10 lat. Najpierw podziel 80 przez 100, aby uzyskać 0.8. Po drugie dodaj 1, aby uzyskać 1.8. Po trzecie, podnieś 1.8 do mocy 1 / 10th, aby uzyskać 1.061. Po czwarte, odejmij 1 od 1.061, aby uzyskać 0.061. Po piąte, pomnóż 0.061 przez 100, aby znaleźć średni roczny zwrot w ciągu 10, czyli 6.1 procent. Gdybyś po prostu podzielił procent 80 przez lata 10, obliczyłbyś zwrot 8 procent rocznie - znacznie wyższy niż rzeczywisty procent zwrotu 6.1.
