Zarządzanie dużą ilością pieniędzy wymaga stałego monitorowania i badań.
Profesjonalni menedżerowie portfeli powiedzą ci, że o wiele trudniej jest odpowiednio zainwestować i zarządzać portfelem o wartości $ 1 miliardów niż zarządzać portfelem wartym $ 100 mln, chociaż portfele dużych rozmiarów zawsze stanowią wyzwanie ze względu na trudność w zidentyfikowaniu wystarczającej liczby różnych inwestycji zapewnić odpowiedni rozkład ryzyka. Twoim najlepszym podejściem do zarządzania dużą ilością pieniędzy, nawet jeśli nie jest to więcej niż $ 1 milionów, jest szerokie korzystanie z profesjonalnych porad. Poproś o poradę podatkową u swojego księgowego lub prawnika podatkowego i poproś o poradę inwestycyjną u swojego doradcy inwestycyjnego, certyfikowanego planisty finansowego lub profesjonalnego menedżera portfela.
Poświęć trochę czasu na podejmowanie decyzji inwestycyjnych. Zostaw swoje pieniądze w funduszu rynku pieniężnego, dopóki nie będziesz mieć na myśli konkretnych inwestycji, które w pełni zbadałeś i poczujesz, że realistycznie spełnią Twoje potrzeby inwestycyjne.
Określ swoje cele inwestycyjne; dochód podlegający opodatkowaniu lub zwolniony z podatku, konserwatywna lub agresywna aprecjacja cen, społecznie odpowiedzialne inwestowanie, bezpieczeństwo kapitału, krótkoterminowe lub długoterminowe wstrzymanie.
Podziel swoją gotówkę na 10 lub więcej równych części, aby zdywersyfikować swoje portfolio wśród kilku różnych inwestycji, dzięki czemu będziesz chroniony przed utratą całego portfela, jeśli z jednej inwestycji powstanie problem niespodzianki.
Wykorzystaj uśrednianie kosztów w dolarach lub inny krokowy proces inwestycyjny, aby powoli przenieść swoje pieniądze na rynek, szczególnie jeśli masz wystarczająco dużą ilość gotówki, aby wdrożyć ryzyko, że Twoja transakcja przesunie cenę rynkową akcji.
Utrzymaj 5 procent do 20 procent gotówki, w zależności od warunków ekonomicznych i nastrojów na rynku.
Wskazówka
- Jeśli potrzebujesz konserwatywnych inwestycji z dochodem, rozważ utrzymanie 50 procent na 80 procent twoich pieniędzy w amerykańskich obligacjach skarbowych i wysokiej jakości obligacjach korporacyjnych. Wysokiej jakości obligacje komunalne byłyby odpowiednie, gdybyś potrzebował dochodu zwolnionego z podatku. Jeśli chcesz wzrostu cen i jesteś w stanie codziennie monitorować swoje inwestycje, wysokiej jakości akcje zwykłe mogą stanowić większość Twojego portfela. Akcje zwykłe wypłacające dywidendy mogą zwiększyć dochód.
ostrzeżenie
- Jeśli zarządzasz własnymi pieniędzmi, masz pewną swobodę w zakresie decyzji inwestycyjnych. Jeśli zarządzasz funduszem powierniczym lub funduszami w funduszu korporacyjnym, stowarzyszeniu lub funduszu rządowym, musisz uważać, aby przestrzegać istniejącego planu inwestycyjnego. Zarządzanie pieniędzmi dla innych wymaga, aby twoje inwestycje były konserwatywne, zgodnie z Regułą Roztropnego Człowieka, która pyta „co rozsądny człowiek zrobi?”. Nawet jeśli ta zasada wydaje się niejasna, jeśli trafisz do sądu z powodu braku zgody co do decyzji inwestycyjnych, reguła „Ostrożny człowiek” z pewnością będzie częścią decyzji sędziego.
