Czy plan Texas 529 oferuje specjalne korzyści podatkowe swoim mieszkańcom?
Nazwany na cześć sekcji 529 Kodeksu Podatkowego, plan 529 jest dobrym sposobem dla rodziców, dziadków i zainteresowanych stron, aby zapisać się na edukację dziecka. Takie plany, formalnie znane jako kwalifikowane plany nauczania, są sponsorowane przez państwa i powiązane agencje. Zarobki w planie 529 są nie podlega podatkom federalnym ani stanowym jeśli są wykorzystywane do kwalifikowanych wydatków edukacyjnych beneficjenta.
Niektóre stany oferują specjalne ulgi podatkowe dla mieszkańców inwestujących w plan 529, takie jak odliczenia od podatku dochodowego od osób prawnych, ale tak nie jest w Teksasie. Stan Lone Star oferuje dwa rodzaje planów 529, plan przedpłacony i plan oszczędnościowy. Tylko dlatego, że mieszkasz w Teksasie lub w jakimkolwiek innym stanie, nie oznacza to, że jesteś ograniczony tylko do inwestowania w plany 529 tego stanu.
Wskazówka
W przeciwieństwie do innych stanów, nie otrzymujesz specjalnych ulg podatkowych, gdy wkładasz pieniądze do planów Texas 529.
Prepaid Plany 529
Texas Promise Fund Fund umożliwia mieszkańcom stanu zablokować jutrzejszą edukację w uniwersytetach i uniwersytetach w Teksasie według dzisiejszych stawek. Jeśli Twoje dziecko zdecyduje się nie uczęszczać do publicznej instytucji szkolnictwa wyższego w Teksasie, może nadal korzystać ze swoich oszczędności TTPF na prywatnych uczelniach lub w tych położonych poza stanem. Podczas gdy stawki nie są zamknięte w szkołach prywatnych lub poza stanem, możliwe jest przeniesienie wartości środków z planu 529 na opłacenie czesnego i niektórych opłat.
Co się stanie, jeśli twoje dziecko zdecyduje się nie iść na studia lub nie otrzyma pełnego stypendium w swojej wymarzonej szkole? TTPF pozwala na zmianę beneficjenta do innego członka rodziny beneficjenta. Współpracownicy mogą również zażądać zwrotu.
Plany oszczędnościowe uczelni
Środki w planie oszczędnościowym Texas College mogą być przeznaczone na opłacenie czesnego, pokoju i wyżywienia, opłat i podręczników. Każdy może zainwestować w ten plan, bez względu na ich status zamieszkania lub poziom dochodów, o ile posiadają ważny adres USA. Fundusze mogą być wykorzystane w dowolnej akredytowanej publicznej lub prywatnej instytucji szkolnictwa wyższego w USA lub za granicą. W przypadku beneficjentów wymagana jest rezydencja w USA.
Plan Lonestar 529
Inna opcja, plan Lonestar 529, jest sponsorowana przez stan Teksas, ale sprzedawana tylko przez specjalistów inwestycyjnych. Z tego powodu, oczekiwać wyższych opłat za ten plan. Zgodnie z obowiązującymi przepisami maksymalna opłata za sprzedaż tego planu wynosi Wzrost o 5.75.
Beneficjent może korzystać z planu Lonestar 529 w dowolnej akredytowanej publicznej lub prywatnej instytucji edukacyjnej w kraju lub za granicą, w tym w szkołach zawodowych i absolwentach. Oprócz czesnego, opłat i podręczników, plan Lonestar 529 może być wykorzystany do pokoju i wyżywienia, o ile student jest zapisany na minimum pół etatu.
