Fundusze inwestycyjne typu load są sprzedawane przez brokerów i doradców inwestycyjnych.
Jeśli wspólny fundusz, który posiadasz, jest funduszem załadowanym z przodu, każda dodatkowa inwestycja, którą dokonasz, obejmie opłatę za sprzedaż. Nie wszystkie fundusze inwestycyjne są funduszami obciążeniowymi, więc najpierw upewnij się, że Twój fundusz należy do kategorii obciążenia. Wskazówka: jeśli kupiłeś fundusz za pośrednictwem doradcy inwestycyjnego, prawdopodobnie masz fundusz obciążenia. Dzięki obciążeniowym funduszom powierniczym musisz być świadomy czasów, kiedy ładunek nie jest obciążony, oraz kroków, które możesz podjąć, aby zminimalizować obciążenie ładunku zainwestowanego kapitału.
Funkcja obciążenia sprzedaży
Fundusz inwestycyjny, który obciąża ładunek sprzedaży, uwzględni obciążenie jako procent ceny płaconej za udziały funduszu. US Securities and Exchange odnotowuje na swojej stronie internetowej znaczenie zapamiętania, że obciążenie sprzedaży front-end zmniejsza efekt netto zakupu. „Na przykład”, wyjaśnia, „jeśli inwestor wpisze czek $ 10,000 do funduszu na zakup udziałów funduszu, a fundusz ma (5 procent) ładunek front-end, łączna kwota obciążenia sprzedaży będzie Obciążenie $ 500 jest najpierw potrącane z czeku $ 500 (i zazwyczaj wypłacane pośrednikowi sprzedaży), a przy założeniu braku innych opłat front-end, pozostałe $ 10,000 są wykorzystywane do zakupu udziałów funduszu dla inwestora. „
Uderzanie w punkty przerwania
Inwestorzy, którzy kupują fundusze obciążeniowe, nie płacą tego samego procentu obciążenia. Jeśli inwestujesz większe kwoty, procent opłat za sprzedaż spada. Kwoty zakupu, przy których kwalifikujesz się do niższej opłaty za sprzedaż, nazywane są punktami przerwania i - w zależności od funduszu - niższe obciążenia zaczynają się od kwot inwestycji $ 25,000, $ 50,000 lub $ 100,000. Jeśli wartość inwestycji funduszu dotrze do punktu przerwania, zapłacisz niższe obciążenie za dodatkowe inwestycje. Niższe obciążenie można również uzyskać, podpisując list intencyjny ze swoim brokerem, stwierdzając, że zainwestujesz wystarczająco dużo w ciągu najbliższego roku, aby osiągnąć próg punktowy.
Reinwestycje dystrybucyjne
Jeśli zdecydujesz się na wypłatę dywidend i zysków kapitałowych przez fundusz reinwestowany w większą liczbę akcji, te dodatkowe akcje zostaną nabyte w NAV i nie będzie pobierana opłata za sprzedaż. Ponowna inwestycja dystrybucji jest jednym z dwóch sposobów kupowania udziałów w funduszach obciążeniowych bez płacenia i obciążenia sprzedaży. Innym sposobem zakupu bez obciążenia jest zainwestowanie $ 1 milionów, poziomu punktu przerwania, gdzie procent obciążenia osiągnie zero.
Wymiana funduszy
Po zainwestowaniu pieniędzy w jeden fundusz z rodziny funduszy ładunkowych możesz wymienić swoją inwestycję na inne fundusze z tej samej rodziny i nie płacić kolejnej opłaty za sprzedaż. Opcji tej można użyć, jeśli cele inwestycyjne ulegną zmianie lub nie jesteś zadowolony z wyników bieżącego funduszu inwestycyjnego. Inwestowanie w rodzinę funduszy obciążeniowych ze zróżnicowanym wyborem funduszy może być korzystne dla długoterminowego planowania inwestycji.
