Preferowane akcje i obligacje starają się zarabiać na swoich inwestorach.
Preferowane akcje mają cechy zarówno akcji, jak i obligacji, więc są nieco wyjątkowym wyborem inwestycyjnym. To, co jest dla ciebie właściwe, zależy od twoich celów inwestycyjnych. Jeśli szukasz bieżących dochodów, obligacje mogą również pomóc Ci osiągnąć ten cel. Kiedy zrozumiesz podobieństwa i różnice, możesz określić, który jest dla Ciebie najlepszy.
Preferowane podstawowe informacje dotyczące akcji
Akcje uprzywilejowane to klasa udziałów w korporacji, która daje swoim inwestorom pierwszeństwo przed posiadaczami akcji zwykłych, ale akcjonariusze nie mają prawa głosu. Posiadacze akcji zwykłych mogą otrzymywać dywidendę lub nie, w zależności od tego, czy spółka osiąga zysk. Akcje uprzywilejowane są tak naprawdę hybrydą obligacji. Płacą stałą dywidendę. Chociaż uprzywilejowani akcjonariusze mają pierwszeństwo w wypłacie dywidendy, jeżeli spółka nie jest finansowo wypłacalna, płatności są zawieszone. Jeśli aktywa spółki zostaną zlikwidowane, posiadacze akcji uprzywilejowanych otrzymają dywidendy z części pozostałych aktywów przed wspólnymi akcjonariuszami.
Podstawy obligacji korporacyjnych
Kiedy jesteś właścicielem akcji, jesteś właścicielem tego przedsiębiorstwa. Obligacje są różne, ponieważ jesteś właścicielem pożyczki dla firmy. Nie jesteś akcjonariuszem z prawem głosu, ani nie będziesz dzielił zysków. Zamiast tego otrzymujesz okresowe płatności odsetkowe, zwane kuponami, do terminu zapadalności. Kiedy pożyczka zapadnie, otrzymasz zwrot głównej kwoty. Ich ceny zmieniają się wraz ze wzrostami i spadkami na rynku. Jeśli firma zbankrutuje, obligatariusze zostaną spłaceni przed akcjonariuszami, ale nie ma gwarancji spłaty. Obligacje mają jednak ryzyko. Agencje, takie jak Moody's i Standard & Poor's, wyceniają obligacje korporacyjne na ich wiarygodność kredytową, a Ty możesz zdecydować się na obligacje o wysokim ratingu.
Podstawy obligacji rządowych
Obligacje rządowe, takie jak skarby i gminy, są inną formą inwestycji. Są to również pożyczki, które płacą odsetki okresowe, ale ich stopy procentowe są na ogół niższe niż oprocentowanie obligacji korporacyjnych. Obligacje rządowe przynoszą jednak ulgi podatkowe w zamian za niższe stawki. Zarobki większości obligacji rządowych są wolne od podatku i są uważane za bezpieczną inwestycję o niskim ryzyku niewypłacalności.
Niestabilność cen
Preferowane akcje mają tendencję do handlu bardziej jak obligacje niż akcje, a ceny mogą być bardziej stabilne niż akcje zwykłe. Mogą być bardziej stabilne, ale preferowane ceny mogą nadal pochłaniać o wiele trudniej niż obligacje. Innym minusem jest to, że podobnie jak obligacje, nie mają tak dużego potencjału zysków kapitałowych jak akcje zwykłe. Jeśli szukasz dochodu poprzez dywidendy, spójrz na obligacje lub akcje uprzywilejowane. Jeśli szukasz długoterminowego potencjału wzrostu, korzystasz z akcji zwykłych, ponieważ wzrost nie jest głównym celem akcji uprzywilejowanych.
Własność przez fundusze
Możesz posiadać indywidualne obligacje, tak jak możesz posiadać pojedyncze akcje. Oba prowadzą prowizje i transakcje. Wielu inwestorów preferuje dywersyfikację i niższe koszty związane z posiadaniem funduszy inwestycyjnych i funduszy typu ETF. Fundusze są opłacalne i pozostawiają indywidualną selekcję akcji i obligacji profesjonalnym zarządzającym funduszami. Masz do wyboru setki różnych funduszy obligacji. Inwestowanie funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF w akcje uprzywilejowane jest nieco trudniejsze. Większość to fundusze zamknięte, które nie witają nowych inwestorów.
